Protéjase de los fraudes

En Estados Unidos y en el mundo entero, los estafadores oportunistas defraudan a millones de personas por año. Estos individuos inescrupulosos usan el teléfono, email, correo postal, ofrecen servicios fuera de la ley, trabajos falsos, prometen ganancias millonarias a cambio de cierto empleo que nunca se pagan, entre otros tipos de estafas.

Por desgracia uno de los fragmentos de la sociedad más golpeado por este flagelo es la inmigrante.

Uno de los casos más sonados por estafar a varias familias del valle en asuntos migratorios, fue el de Norma Benavidez. La delincuente fue arrestada en Las Vegas, el 24 de septiembre del 2001 y condenada por el juez de la corte de distrito Kent J. Dawnson a 18 meses en una prisión federal por el delito de falsa identidad como empleada de servicios de inmigración (INS), fraude postal y por complicidad. Su caso corresponde al folio DOJ-OIG de la Policía Metropolitana de Las Vegas.

El monto total entre las víctimas de Benavidez fue de $17 mil 965 dólares, mismos que fueron entregados por voluntad propia por supuestos trámites de residencia estadounidense, que al final del día estaban fuera de la ley, dijo María una de las afectadas a El Tiempo.

De acuerdo con el expediente público del Departamento de Justicia del Gobierno Federal, Benavidez estafó desde 1999 a más de 100 personas indocumentadas que le pidieron ayuda con sus respectivos casos de inmigración. La estafadora se hizo pasar como asistente directa del jefe de INS, cobrando a las víctimas desde $500 a $1000 dólares, describe el documento publicado.

Tras salir de prisión, Benavidez reincidió en el mismo crimen. En esta ocasión consiguió $20 mil 260 dólares, según el expediente público de la corte distrital 8 del Condado Clark.

La nueva estafa fue puesta al descubierto con la intervención de la Ombudsman de Asuntos del Consumidor para Minorías del estado de Nevada, Miriam Lira-Hickerson.

Benavidez fue acusada el 19 de mayo de 2015 del robo de aproximadamente $3,500 dólares. Además de felonía categoría B en el Condado Clark con el número de caso C-15-303537-1, documento que indica que desde marzo 2012 a marzo 2014, Benavidez intencionalmente estafó a María A, María B y Elías C, argumentando ser empleada de inmigración.

Las víctimas decidieron no revelar sus verdaderos nombres.

María originaria de Michoacán, México y víctima de Benavidez declaró que, “A mí me la presentaron -a Benavidez- en una fiesta, se decía ser la mano derecha del jefe de la oficina de inmigración de Las Vegas. Dijo que por medio de un pago arreglaría mi situación migratoria, por tener el apoyo de su jefe no había que hacer los trámites, todo era pan comido”.

“Después del primer pago, seguía pidiéndome más para otros trámites, nunca me llegó un documento que dijera que mi trámite estaba en proceso o siquiera iniciado, algo no está bien”, consideró María. “Otro conocido que también pagó para su trámite tampoco había recibido nada y seguía pagando”.

Luego de coincidir con una persona más en el mismo fraude, María descubrió que Benavidez ya había sido arrestada por ese delito en el año 2001.

“Escuché el programa de radio de Hickerson (Ombudsman) y al considerarme consumidora estafada, le llamé y me pidió acudir a su oficina. Conocí a otras 11 familias que fueron estafadas e hicimos la denuncia”.

Hickerson orientó a las personas afectadas para que levantaran un reporte en Metro, el caso fue otorgado a un abogado, donde se documentó todo. También las familias estafadas acudieron directamente al Servicio de Inmigración de Estados Unidos - USCIS-para exponer su situación.

No importa su situación migratoria, ni el tiempo que haya pasado desde que cayó en un fraude, usted puede levantar una denuncia de cualquier tipo de estafa que haya sufrido.

“Al entregar el dinero voluntariamente, sin violencia; el caso se prolongó desde 2013 hasta finales de 2015”, explicó la afectada.

El dinero que estas familias invirtieron por intentar cambiar su situación migratoria, no lo van a poder recuperar hasta que Benavidez sea liberada de su sentencia por segunda ocasión. Hasta entonces, será obligada a pagar a los estafados.

“Si ella tiene $10 dólares para pagar, es lo que tenemos que recibir, no pueden obligarla a pagar todo junto”, señaló María.

El Departamento de Negocios e Industria en el estado de Nevada, tiene la oficina encargada de investigar prácticas engañosas en el comercio, casos donde el cliente paga por un servicio o producto y no le es proveído. Hickerson atiende particularmente a minorías entre estos los hispanos, otra de sus funciones es el educar mediante talleres y un programa de radio para evitar los fraudes.

“En los talleres y en la radio hablamos de temas de prevención, educación al consumidor, todo lo que tenga que ver con prevenir, compra, venta, cualquier transacción. Un consumidor informado es uno protegido, entre todos hay que ayudarnos en la comunidad y medios”, explicó Hickerson.

En la mayoría de los casos, las personas acuden en ayuda ya que pagaron un dinero o firmaron documentos, por eso el énfasis en la prevención y saber distinguir entre un notario y un abogado.

“Antes los notarios se anunciaban como abogados o consejeros en leyes, desde este año está una nueva ley que les prohíbe anunciarse de esta forma; que confunde al consumidor sobre su servicio. Un notario básicamente da fe que usted es la persona que dice ser en un documento, no pueden dar consejería legal”, indicó Hickerson.

“Hay gente con mala intención, donde te ofrecen invertir muy poco y pagar mucho. Esto funciona con el organizador que recluta a una persona y esta a su vez debe de traer 6 amigos. Estos 6 deben de traer más a eso se le llama una cadena en pirámide, es “una práctica engañosa, porque no es claro en qué momento vas a recibir el dinero”, informó la representante del Ombudsman.

Hickerson recomendó que las personas no deben dar el dinero a un supuesto negocio que alguien organiza en el patio de su casa.

“Vaya a empresas legítimas con licencia, hablamos de miles de dólares lo que puede perder”.

Antes de llegar a instancias mayores como podría ser la corte o la policía, Hickerson tiene la autoridad de ser mediadora de conflictos y llegar a una resolución entre las partes involucradas.

“Facilitamos en llegar a un acuerdo, esto no tiene consecuencias civiles, pero queda solucionado y no dejamos el caso hasta que se cumpla; se hace un trabajo de monitoreo”, concluyó Hickerson.

Para levantar una queja por fraude puede llamar al 702-486-4575 o enviar un correo electrónico a mhickerson@business.nv.gov

Maneras de evitar el fraude según la Comisión Federal de Comercio

1.-Sepa con quién está tratando

Trate de averiguar el domicilio físico (no sólo un P.O. Box) y el número de teléfono del vendedor. Con los nuevos servicios de telefonía en internet y otras tecnologías basadas en la red, es muy difícil determinar el lugar desde el cual lo están llamando. Haga una búsqueda en internet y fíjese si encuentra comentarios negativos de otros compradores sobre la compañía y su sitio web.

2.-Sepa que transferir dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo

Con frecuencia, los estafadores oportunistas insisten para que las personas les transfieran dinero, especialmente hacia el exterior del país, porque resulta casi imposible revertir la transacción o hacer un seguimiento del dinero.

3.-Lea sus resúmenes de cuenta mensuales

Los estafadores roban datos de las cuentas y luego gastan o cometen delitos utilizando el nombre de sus víctimas. Los comerciantes deshonestos le facturan “cargos de membresía” mensuales y otros bienes o servicios que usted no autorizó.

4.-Después de un desastre, done dinero únicamente a organizaciones de caridad bien establecidas

Haga sus donaciones a organizaciones de caridad establecidas en lugar de colaborar con una organización que surge de la noche a la mañana.

5.-Hable con su médico antes de comprar productos o tratamientos para la salud

Averigüe si la supuesta efectividad del producto está respaldada por la investigación correspondiente — y pregunte si existen posibles riesgos o efectos colaterales. Además, compre medicinas recetadas únicamente en farmacias de Estados Unidos que hayan obtenido la debida licencia.

6.-Tenga presente que cuando se invierte no hay nada totalmente seguro

Si alguien lo contacta para ofrecerle oportunidades de inversión de bajo riesgo y alta rentabilidad, manténgase alejado. Cuando escuche argumentos de promotores que le insisten para que actúe inmediatamente, o que le garantizan grandes ganancias, le prometen un riesgo financiero bajo o riesgo cero, o le exigen el envío inmediato de dinero, repórtelos a ftc.gov/español.

7.-No le envíe dinero a un desconocido

En la categoría de desconocidos se incluye tanto un vendedor que opera en internet del que nunca oyó ninguna referencia – como también un enamorado “virtual” a quien no conoce personalmente y que le pide dinero.

- Nunca pague cargos por adelantado a cambio de la promesa de una futura gran recompensa — ya sea un préstamo, un trabajo, un subsidio o un supuesto premio.

-Niéguese si le piden que deposite un cheque y luego haga una transferencia para devolver el dinero.

-No responda mensajes que le pidan información personal o financiera.

-No juegue a una lotería extranjera.

-Participar en una lotería extranjera es ilegal. - Es fácil caer en la tentación cuando recibe mensajes que alardean atractivas probabilidades de ganar un premio en una lotería extranjera, o cuando los mensajes le dicen que ya ganó.